Consulente finanziario esterno: quando conviene e quanto costa

Es importante distinguere tra fatturare correttamente e conoscere i propri guadagni. Molte piccole imprese chilene arrivano alla fine del mese con la cassa piena o vuota, senza comprendere appieno il motivo: non hanno un budget, non prevedono il flusso di cassa e gli indicatori, se esistono, vengono elaborati ad hoc una volta all'anno. Un consulente finanziario esterno risolve questo problema senza che l'azienda debba coprire un salario completo.

Qual è la sua attività tipica durante una giornata a settimana?

Un giorno a settimana non è "una consulenza generica": è tempo dedicato a compiti specifici e ricorrenti, con un ritmo ben definito.

Quello è il ritmo che distingue un controllo di gestione efficace da una semplice revisione periodica. Un budget che viene controllato una volta all'anno non è utile per prendere decisioni a marzo; uno che viene rivisto ogni mese, invece, lo è.

Quando è sufficiente un giorno a settimana.

Una volta a settimana è sufficiente per aziende di dimensioni tali che le informazioni finanziarie possono essere gestite attraverso una revisione settimanale della cassa e una riunione mensile: l'entità necessaria dipende dal volume e dalla qualità delle informazioni, dal numero di sedi e dalla complessità del lavoro; il fatturato da solo non determina l'impegno necessario.

Il segnale è che, con un giorno di lavoro adeguato, si riesce a risolvere il problema di organizzazione e visibilità (non c'è un budget definito, la cassa viene controllata in modo informale), ma non è sufficiente per gestire il volume di operazioni che richiederebbe un impegno quotidiano. In pratica, un giorno di lavoro è sufficiente per revisionare la cassa per l'intera settimana, aggiornare il budget mensile e preparare la riunione con il proprietario. Ciò che non viene coperto da un solo giorno è la gestione operativa quotidiana dei pagamenti e delle entrate, che continua ad essere affidata al team aziendale.

Quando non basta

Quando un’azienda ha diverse sedi o società operative che necessitano di essere consolidate, quando c’è un flusso di cassa giornaliero critico (ad esempio, pagamenti a fornitori in dollari con tassi di cambio che variano quotidianamente), o quando si sta preparando un processo di finanziamento formale, una settimana potrebbe rivelarsi insufficiente. L’ambito viene adattato caso per caso; per le aziende che stanno preparando specificamente la richiesta di finanziamenti bancari o la ricerca di capitali, nel gruppo esiste anche… Ditap CapitalUna divisione specifica, focalizzata sull'organizzazione del debito e sulla preparazione dell'azienda per questo processo specifico.

Quali sono gli aspetti fondamentali che l'attività deve avere pronti prima di partire?

Il primo giorno è più produttivo se l'azienda arriva con le informazioni di base già raccolte, anche se disordinate: gli ultimi rendiconti finanziari o le dichiarazioni IVA, l'accesso al sistema contabile o al foglio Excel dove viene gestita la cassa oggi, e un'idea dei tre o quattro maggiori spese del mese. Non è necessario che siano ordinati, basta che siano disponibili.

Non è necessario avere un budget già pronto né indicatori calcolati: questo è proprio il compito che il direttore finanziario esterno si occupa nelle prime settimane, non una condizione di ingresso.

Quanto costa su Ditap Negocios

Il servizio di finanza e controllo Si corrisponde a $700.000 al mese per un giorno settimanale, netti, escluse le tasse (IVA). L'ambito preciso (numero di ore, se include una proiezione finanziaria futura, numero di sedi da considerare) sarà definito nella fase iniziale del contratto prima di stabilire il prezzo finale.

Come si può capire se sta funzionando

Non è necessario aspettare mesi per notare il cambiamento. Nelle prime settimane si dovrebbe notare:

1. La scatola non sorprende più. Si si sa in anticipo se un mese sarà particolarmente impegnativo.
2. Il budget esiste e viene rivisto. Non lo consulto una volta all'anno, ma come riferimento mensile.
3. Le decisioni importanti si basano su dati e numeri, non su sensazioni. Assumere qualcuno, acquistare un veicolo, aprire una seconda sede: tutto questo appare molto meglio con un budget concreto.

Se, dopo due o tre mesi, nessuno di quei tre aspetti ha cambiato, è il momento di rivedere gli obiettivi nella riunione mensile, non di aspettare un altro trimestre.